노후 준비에 꼭 필요한 배당ETF인 SCHD와 JEPI 비교 해보자!

투자로 일정한 수익을 창출하고자 하는 많은 투자자들에게 배당주에 투자하는 것은 늘 인기가 있습니다.

그런 배당주에서 대표적인 배당주인 SCHD와 JEPI는 미국에서 인기 있는 ETF상품입니다.

투자자들이 현명한 투자 선택을 할 수 있도록, 여기에서 두 배당 ETF들을 평가하고 비교해 보고 자 합니다.

SCHD와 JEPI 비교

<SCHD와 JEPI는 무엇인가?

SCHD는 다우 존스의 배당 100 지수를 추종하는 거래소 거래 ETF입니다.

이 지수는 배당 수익률, 일관된 배당 성장, 재무 안정성을 바탕으로 선정된 고배당 수익률 미국 주식 100개로 구성되어 있습니다. SCHD는 2011년에 시작되었으며 비용 비율은 0.06%입니다.

JEPI는 투자자들에게 높은 경상 수입과 장기적인 자본 절상을 제공하고자 하는 거래소 거래 ETF입니다.

JEPI의 포트폴리오는 주로 배당주와 비배당주를 모두 포함한 미국 주식 증권에 투자하고, 소득 향상을 위한 옵션 전략을 사용하는 등 적극적으로 관리되고 있습니다.JEPI는 2016년에 출시되었으며 비용 비율은 0.35%입니다.

SCHD와 JEPI의 차이점은?

먼저 투자 전략입니다. SCHD의 투자 전략은 배당금 지급 주식, 특히 일관된 배당금 증가와 재무 안정성을 기록한 주식에만 초점을 맞추고 있습니다. 그에 반해 JEPI의 투자자 전략은 배당금 지급 및 비배당 주식의 혼합에 투자하고, 수익 창출을 위해 옵션 전략을 활용하는 더 유연합니다.

 

두 번째는 차이점은 비용 비율입니다. SCHD는 0.06%의 낮은 비용 비율을 가지고 있어 투자자들에게 더 비용 효율적인 옵션입니다. 반면 JEPI는 0.35%로 비용 비율이 높아 투자자들의 수익률을 잠식할 수 있습니다.

마지막으로 투자하는 부문이 다릅니다. SCHD는 주로 소비자 방어, 의료 및 기술 분야에 투자하는 합니다.

그에 반해 JEPI는 소비자 재량, 통신 서비스 및 금융과 같은 다양한 분야에 걸쳐 투자합니다. 특정 부문에 대한 노출을 원하는 투자자는 이러한 차이를 고려하여 둘 중 하나를 선택할 수 있습니다.

SCHD와 JEPI의 성과는 무엇일까?

성과 면에서 SCHD와 JEPI 모두 지난 1년간 긍정적인 수익률을 기록했습니다. 2023년 3월 현재 SCHD는 지난 1년간 32.5%, JEPI는 23.1%의 수익률을 기록했습니다.

그러나 과거의 성과가 미래의 결과를 보장하는 것은 아니며, 투자자들은 항상 각 투자의 위험과 잠재적인 변동성을 고려해야 합니다.

한 가지 요인은 각 ETF의 과거 배당 수익률입니다.

2023년 3월 현재 SCHD의 배당수익률은 2.9%이며 JEPI의 배당수익률은 6.7%입니다. JEPI의 높은 배당수익률은 더 높은 소득을 추구하는 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.

그러나 투자자들은 변동성 증가 및 잠재적 배당 삭감과 같은 높은 수익률과 관련된 위험도 고려해야 합니다.

그리고 또 다른 요소는 각 ETF의 위험 프로파일입니다.

SCHD는 안정적이고 배당금을 지급하는 주식에 집중하기 때문에 소득을 높이기 위해 옵션 전략을 활용하는 JEPI보다 변동성이 적을 수 있습니다. 그러나 JEPI의 유연한 투자 전략을 통해 시장 기회를 활용하고 특정 시장 조건에서 SCHD를 능가할 수 있습니다.

 

투자자들은 또한 각 ETF의 크기를 고려해야 합니다. 2023년 3월 현재 SCHD는 433억 달러의 자산을 관리하고 있으며 JEPI는 33억 달러의 자산을 관리하고 있습니다. 더 큰 ETF는 더 많은 유동성을 제공할 수 있지만, 매력적인 투자 기회를 찾는 데 어려움을 겪을 수 있으며, 더 작은 ETF는 더 민첩할 수 있습니다.

 

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